Wenn eine Maklerinkasso-Rechnung vom Kunden direkt an das Versicherungsunternehmen gezahlt wurde, wird dieser Störfall zum eigentlich vorgesehen Geldfluss, gem. der Mitteilung des Versicherers, "gelöst" werden müssen. Grundsätzlich muss dabei beachtet werden, dass der Kunde die Prämie gezahlt hat, und sie deshalb diese also zum Vertrag gebucht bleiben muss.
Es wird zur in der folgenden Beschreibung davon ausgegangen, dass der Vertrag im "Maklerinkasso" bleiben soll, also keine Umstellung auf "Zentralinkasso" erfolgt.
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Der Versicherer kann den Zahlungseingang nicht verbuchen, und reicht die Kundenzahlung per Überweisung an den Makler weiter.
Der Zahlungseingang des Versicherers kann auf die Kundenrechnung gebucht werden, sodass Prämie minus Courtage mit der nächsten Abrechnung (ggf. auch mit Beteiligten) abgerechnet werden kann.Der Versicherer bucht die Zahlung auf das Vertragskonto und überweist die Courtage zum Prämieneingang (nur für Verträge ohne Beteiligungsverhältnis denkbar).
Buchen Sie über "Rechnungswesen, Offene Posten überwachen" die Rechnung zunächst über "Direktzahlung VN an VU" zum Zahlungseingang aus.
Es erfolgt damit die folgende Verbuchung zur Prämienrechnung:
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Der Versicherer bittet darum, die Courtage bei der nächsten Abrechnung einzubehalten, und die Prämie, auch für ggf. beteiligte Versicherer, zu "verrechnen".
Gehen Sie wie unter 2. beschrieben vor, um die Direktzahlung in der OP-Liste zu buchen. Auf eine Einzelabrechnung kann dann aber verzichtet werden.
Würde es sich um eine Rechnung mit einem Beteiligungsverhältnis handeln, und der Kunde hat die Komplettprämie an die Führende überwiesen, stellte stellt sich das für beide beispielhaft zwei Gesellschaften auf der nächsten Abrechnung beispielhaft wie folgt dar:
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