/
Was ist der Schadenzahlungsassistent und wie nutze ich diesen für die Regulierung von Schäden?

Was ist der Schadenzahlungsassistent und wie nutze ich diesen für die Regulierung von Schäden?

Inhaltsverzeichnis:

Überblick

Der Zahlungsassistent ermöglicht es, mehrere Positionen gleichzeitig zu buchen und gemeinsam abzurechnen.

Sie finden diesen im Bereich Schaden. Aufrufbar ist dieser Bereich zum Beispiel über den Vertrag oder über “Bestand → Schäden → offene Schäden”. 

Unter Schadenregulierungen werden in ams.5 alle Zahlungsbewegungen rund um die Regulierung eines Schadens verstanden, insbesondere die Eingabe von Schadenreserven, Schadenzahlungen und Regressen.

Die Liste aller getätigten Regulierungen ist aus der Schadenmaske über das Menü “Zahlungsassistent” erreichbar.

 

Die Aktivierung des Buttons für den Zahlungsassistenten verbirgt sich hinter dem Zugriffsrecht “Schadenszahlung buchen”. Diesen können Sie im Benutzer in den Zugriffsrechten unter “Fenster > Rechnungswesen > Schadenszahlung” buchen auswählen.

Sollte Ihnen nach der Aktivierung der Button nicht angezeigt werden, wenden Sie sich bitte an den Support.

Es öffnet sich die Eingabemaske des Schadenzahlungsassistenten.

Buchungspositionen

Der Schadenzahlungsassistent gliedert sich über die Reiter "Buchungspositionen" in den Bereich zur Buchung diverser Positionen und über "Zahlungsoptionen" in den Bereich zur Abrechnung der gebuchten Positionen (Markierung 1).

Hieran schließt sich ein Feld mit vier Checkboxen an (Markierung 2). Über die Anwahl dieser Felder können Sie nun folgende Buchungskriterien festlegen: 

  • Statistische Buchung / Fremdregulierung: Diese gebuchten Positionen sind rein statistisch und haben keine Auswirkungen auf die Auszahlung des Schadens. Diese Buchung kommt somit zum Beispiel für Schäden mit Fremdregulierung in Frage.

  • Sammelrechnung erstellen: relevant für Sammelverträge. Hierüber ist es möglich, zum Beispiel mehrere Schäden abzurechnen (weiterführende Informationen im unteren Bereich “Sammelrechnung”).

  • Schadenrückkauf: Bei Schadenrückkauf wird die Zahlungsrichtung angepasst und die Zahlart wird von der Standardvorgabe abweichend vorbelegt.

  • Kassa-Schaden: Mittels dieser Auswahl können Sie bestimmen, ob der Schaden direkt durch den Rückversicherer abgerechnet wird. Die Schadenhöhe, ab der dieses Feld vorbelegt wird, können Sie in den erweiterten Systemeinstellungen unter dem Reiter Schaden → Allgemein → Zahlungsassistent einstellen.

Im Anschluss finden Sie ein Auswahlfeld der hinterlegten / vorgeschlagenen Zahlungsempfänger mit entsprechender IBAN (Markierung 3). Mögliche Zahlungsempfänger sind zum Beispiel der Versicherungsnehmer, hinterlegte Vermittler und referenzierte Kontakte.

Unterhalb folgt der Bereich "Zahlungspositionen" (Markierung 4). 

Sie finden über das erste Dropdown Feld Auswahlmöglichkeiten, ob es sich bei der Buchung um E=Entschädigungen oder K=Kosten handelt.

Im zweiten Dropdown Feld wählen Sie die Leistungsart aus. Die zur Auswahl stehenden Leistungsarten sind von Ihnen über den Menüpunkt "Organisation" im Hauptmenü und nachfolgend über “Schaden-Leistungsoptionen” selbst zu definieren.

 

Sie können über die Checkbox "Regress" die Position als solchen kennzeichnen (Markierung 1). Anschließend können Sie im Feld "Betrag" den zu buchenden Betrag der Leistung eingeben (Markierung 2). Über das "X" kann die Leistung entfernt werden (Markierung 3). Über das blau-grüne Symbol wird eine neue, weitere Position hinzugefügt (Markierung 4).

 

Die unterhalb befindlichen "Abzugs-/ForderungsPositionen" sind vergleichbar zu den "Zahlungspositionen" aufgebaut:

 

Über die Checkbox "SB" können Sie die zu berücksichtigende Selbstbeteiligung zu den jeweiligen Leistungspositionen buchen und in Abzug bringen (Markierung 1).

Die gebuchten Positionen erscheinen netto. Über das Auswahlfeld "Zzgl. Mehrwertsteuer:" können Sie den für die Buchungen relevanten Steuersatz auswählen (Markierung 2). Der Steuerbetrag wird dann im Berechnungsfeld entsprechend ausgewiesen.

 

Über die Checkbox "Reverse Charge" können Sie künftig die Umkehrung der Steuerschuldnerschaft einstellen. Diese Funktion ist derzeit noch nicht hinterlegt.

 

Sammelrechnung

Um mehrere Schadenpositionen in einer Abrechnung zu bündeln, gibt es die Option “Sammelrechnung erstellen” im Zahlungsassistenten. Die Abrechnung der Positionen, die gemeinsam in einer Abrechnung gebündelt werden sollen, kann auf zwei Wege erfolgen.

  1. Bei der Buchung wird sofort die Abrechnung erstellt. Die zu bündelnden Positionen sind dann gleichzeitig im Zahlungsassistenten zu buchen mit der Einstellung "Abrechnung jetzt erstellen" = "Ja".

  2. Die Abrechnung erfolgt in einem separaten Schritt zu einem späteren Zeitpunkt über "Rechnungswesen → Schäden abrechnen". Hier werden alle Positionen zu einer Abrechnung zusammengefasst, die gemeinsam abgerechnet werden und die gemäß Buchung zur "Sammelrechnung" vorgesehen sind.

Bei aktivierter Option „Sammelabrechnung erstellen“ wird in der Buchungsposition der Zahlung die im Schaden erfasste Makler-Nummer als Gruppierungskennzeichen gespeichert. Dieses Gruppierungsmerkmal wird bei der Abrechnung genutzt, um Buchungen mit derselben Makler-Nummer in einer Sammelabrechnung zusammenzufassen.

Beachten Sie, dass Buchungen über den klassischen Zahlungsdialog ohne die Option “Sammelrechnung” dennoch zu einer Sammelrechnung zusammengefasst werden können, sofern diese denselben Empfänger betreffen und über “Rechnungswesen → Schäden abrechnen” verarbeitet werden.

Registry-Eintrag INKASSO/SCHADENSABRECHNUNG => SAMMELABRECHNUNG:

Ist dieser Eintrag auf JA gesetzt, werden Positionen mit demselben Gruppierungswert, die zu einem Konto gehören, in einer Abrechnung zusammengefasst.

Zahlungsoptionen

Über den Reiter "Zahlungsoptionen" (Markierung 1) können Sie ergänzende Informationen zu der zu erstellenden Abrechnung angeben, wie zum Beispiel die Währung, in der abgerechnet wird (Markierung 1), einen Verwendungszweck (Markierung 2), Zusatztexte (Markierung 3), sowie zusätzliche Empfänger einer Kopie der Abrechnung (Markierung 4). 

 

Um die Abrechnung sofort bei Ausführung der Buchung zu erstellen, wählen Sie bitte im entsprechenden Auswahlfeld die Möglichkeit "Ja" (Markierung 1).

  

Sobald die Einstellung “Abrechnung jetzt erstellen?” auf “Ja” gesetzt ist, werden die Buchungen unmittelbar zu einem Abrechnungsdatensatz zusammengefasst und der Abrechnungsdatensatz wird erstellt.

Bei „Nein“ werden die Positionen gebucht, jedoch keine Abrechnung erzeugt. Die Buchungen stehen wie gewohnt unter “Rechnungswesen → Schäden abrechnen” bzw. für Vermittler über “Rechnungswesen → Vermittler abrechnen” zur Abrechnungserstellung zur Verfügung.

Sie finden hier auch die Möglichkeit, den Schaden anschließend automatisch zu schließen, wenn gewünscht (Markierung 2). Haben Sie "Schaden nach Zahlung schließen" mit “Ja bestätigt”, können Sie im Dropdown zusätzlich den Schadenstatus verändern. (Markierung 3). 

 

Haben Sie alle Positionen wie gewünscht angegeben und die Abrechnungseinstellungen wunschgemäß getroffen, werden die Zahlungs- und Abzugspositionen über den Button "Positionen buchen" gebucht.

 

Buchungsübersicht/ Information

Die gebuchten Leistungspositionen werden anschließend im Bereich "Buchungsübersicht" angezeigt. Unter dem Reiter "Buchungsübersicht" finden Sie alle bereits gebuchten Positionen.

 

 Unter dem Reiter "Informationen" finden Sie die gebuchten Positionen in Summen aufbereitet.