Wie erfolgt eine Direktzahlung vom Versicherungsnehmer an das Versicherungsunternehmen im Maklerinkasso?
Inhaltsverzeichnis:
Ausgangssituation
Sie befinden sich in einer Situation, in der ein Kunde eine Maklerinkasso-Rechnung direkt an das Versicherungsunternehmen gezahlt hat, was den vorgesehenen Zahlungsfluss stört und bereinigt werden muss. Die Prämie bleibt dem Vertrag zugeordnet, und Sie möchten, dass der Vertrag im Maklerinkasso bleibt, ohne Umstellung auf Zentralinkasso.
Lösung
Über den Reiter “Rechnungswesen->Offene Posten überwachen->Direktzahlung VN an VU” ist dies problemlos möglich.
Vorgehen
Der Versicherer kann den Zahlungseingang nicht verbuchen, und reicht die Kundenzahlung per Überweisung an den Makler weiter. Der Zahlungseingang des Versicherers kann auf die Kundenrechnung gebucht werden, sodass Prämie minus Courtage mit der nächsten Abrechnung (ggf. auch mit Beteiligten) abgerechnet werden kann.
Der Versicherer bucht die Zahlung auf das Vertragskonto und überweist die Courtage zum Prämieneingang (nur für Verträge ohne Beteiligungsverhältnis denkbar). Buchen Sie über "Rechnungswesen, Offene Posten überwachen" die Rechnung zunächst über "Direktzahlung VN an VU" zum Zahlungseingang aus.
Es erfolgt damit die folgende Verbuchung zur Prämienrechnung:
Der Rechnungsbetrag wird gegen das gewählte Konto ausgeglichen, sodass Prämie und Courtage zur Abrechnung freigegeben sind.
Gleichzeitig wird gegen das gewählte Konto eine Sonderzahlung in Höhe der Prämie angelegt, mit der der Prämienbetrag ausgeglichen wird. Das gewählte Zahlungs-Interimskonto wird also immer direkt ausgeglichen.
Rechnen Sie nun Prämie, Courtage und Prämien-Verrechnungsbuchung mit dem Versicherer ab: