Wie erfolgt eine Direktzahlung vom Versicherungsnehmer an das Versicherungsunternehmen im Maklerinkasso?
Inhaltsverzeichnis:
Ausgangssituation
Sie befinden sich in einer Situation, in der ein Kunde eine Maklerinkasso-Rechnung direkt an das Versicherungsunternehmen gezahlt hat, was den vorgesehenen Zahlungsfluss stört und bereinigt werden muss. Die Prämie bleibt dem Vertrag zugeordnet, und Sie möchten, dass der Vertrag im Maklerinkasso bleibt, ohne Umstellung auf Zentralinkasso.
Lösung
Über den Reiter “Rechnungswesen → Offene Posten überwachen → Direktzahlung VN an VU” ist dies problemlos möglich.
Vorgehen
Der Versicherer kann den Zahlungseingang nicht verbuchen, und reicht die Kundenzahlung per Überweisung an den Makler weiter. Der Zahlungseingang des Versicherers kann auf die Kundenrechnung gebucht werden, sodass Prämie minus Courtage mit der nächsten Abrechnung (ggf. auch mit Beteiligten) abgerechnet werden kann.
Der Versicherer bucht die Zahlung auf das Vertragskonto und überweist die Courtage zum Prämieneingang (nur für Verträge ohne Beteiligungsverhältnis denkbar). Buchen Sie über "Rechnungswesen → Offene Posten überwachen" die Rechnung zunächst über "Direktzahlung VN an VU" zum Zahlungseingang aus.
Es erfolgt damit die folgende Verbuchung zur Prämienrechnung:
Der Rechnungsbetrag wird gegen das gewählte Konto ausgeglichen, sodass Prämie und Courtage zur Abrechnung freigegeben sind.
Gleichzeitig wird gegen das gewählte Konto eine Sonderzahlung in Höhe der Prämie angelegt, mit der der Prämienbetrag ausgeglichen wird. Das gewählte Zahlungs-Interimskonto wird also immer direkt ausgeglichen.
Rechnen Sie nun Prämie, Courtage und Prämien-Verrechnungsbuchung mit dem Versicherer ab:
Drucken Sie den Beleg zur Direktzahlungs-Einzelabrechnung aus und buchen Sie die Zahlung der Courtage, die Sie vom Versicherer erhalten haben, auf diese Abrechnung ein:
3. Der Versicherer bittet darum, die Courtage bei der nächsten Abrechnung einzubehalten, und die Prämie, auch für ggf. beteiligte Versicherer, zu "verrechnen". Gehen Sie wie unter 2. beschrieben vor, um die Direktzahlung in der OP-Liste zu buchen. Auf eine Einzelabrechnung kann dann aber verzichtet werden.
Würde es sich um eine Rechnung mit einem Beteiligungsverhältnis handeln, und der Kunde hat die Komplettprämie an die Führende überwiesen, stellt sich das für beispielhaft zwei Gesellschaften auf der nächsten Abrechnung wie folgt dar:
Weiterführende Informationen
Hilfreiche Artikel zum Maklerinkasso finden Sie hier:
https://assfinet.atlassian.net/wiki/spaces/KNOW/pages/305102849
https://assfinet.atlassian.net/wiki/spaces/KNOW/pages/288325633
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