Was ändert sich durch die Trennung der "Gesellschaft" im Vertrag in Provisionszahler und Risikoträger?

Owned by Franziska Schneider
Last updated: Juli 04, 2024 by Teresa Kortmann
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Inhaltsverzeichnis:

Mit dem Update auf die neue ams.5 Version 5.0 im Juli 2024 führen wir die Trennung der Gesellschaftsinformationen im Vertrag in “Risikoträger” und “Provisionszahler” ein.

Was ändert sich in der Vertragsmaske?

Das Feld “Gesellschaft” wurde in “Provisionszahler” umbenannt, und das Feld “Vermittlerkonto” heißt nun “VM-Konto Provision”. Das Freitext-Feld “Risikoträger” wurde von der Karte “Sonstiges” auf die Karte “Allgemein” im Vertrag verschoben und funktional erweitert. Auch in diesem Feld ist nun eine Verlinkung zum Gesellschafts-Datensatz gegeben. Zusätzlich wurde das Feld “VM-Konto R.-Träger” eingeführt.

Vertragsmaske ams.5 4.10 - ALT

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Vertragsmaske ams.5 5.0 - NEU

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Warum gibt es diese Änderung?

Bislang wurde im Vertrag eine “Gesellschaft” und ein “Vermittlerkonto” angegeben. Für Verträge, bei denen der Provisionszahler und der Risikoträger nicht identisch sind, weil die Provisionen durch einen Intermediär gezahlt werden, gab es Grenzen, die eine Verbesserung erforderten:

  • Der Intermediär konnte als “Gesellschaft” im Vertrag hinterlegt werden, um alle Folgeprozesse zur Provisionsabwicklung erfolgreich einzusetzen. Diese Lösung brachte einige Nachteile mit sich, unter anderem wurde in der collaboration dem Endkunden der Intermediär als Versicherer dargestellt.

  • Der Risikoträger konnte als “Gesellschaft” mit einem eigenen “Vermittlerkonto” für den Intermediär im Vertrag hinterlegt werden. Diese Lösung hatte allerdings Nachteile bei Datenimporten: beim Import von z.B. GDV-Daten oder data-Dokumentenlieferungen kam es zu geringen Zuordnungsquoten und ggf. zur Doppelanlage von Verträgen.

  • Die Anlage von Intermediären als “Gesellschaften” und zugehörigen “Vermittlerkonten” erfolgte in Abhängigkeit der Vertragspflege nicht standardisiert.

Bei der Änderung zur Verwaltung von Intermediären haben wir all diese Punkte berücksichtigt und eine neue Lösung geschaffen. Die Vorteile der neuen Lösung sind:

  • Sowohl der Provisionszahler als auch der Risikoträger werden jeweils mit einem zugehörigen Vermittlerkonto am Vertrag gepflegt.

  • Beide Felder werden auch genutzt, wenn der Risikoträger mit dem Provisionszahler übereinstimmt.

  • Die Prozesse zur Provisionsabwicklung bleiben unverändert und beziehen sich ausschließlich auf den am Vertrag gepflegten Provisionszahler.

  • Der Risikoträger wird für die Zuordnung bei Datenimporten genutzt und für den Endkunden als Versicherer in der collaboration dargestellt.

  • Die Anlage von Intermediären und den zugehörigen Vermittlerkonten erfolgt standardisiert in der Gesellschaftsliste.

  • Die Änderung verbessert den standardisierten, automatisierten Datenaustausch für alle Verträge.

Sie möchten direkt erfahren, wie sich die Änderungen in der Praxis auf Ihre Prozesse auswirken?
Sie finden alle Informationen dazu in den Artikeln:

Was ändert sich durch das Update auf ams.5 5.0?

Mit dem Update auf ams.5 5.0 gibt es eine automatische Migration der Verträge. Zudem werden neue Funktionen bereitgestellt, um eine effiziente Migration der Gesellschaftsdaten für Anwender zu ermöglichen.

Migration der Vertragsdaten

Sofern im bestehenden Feld “Risikoträger” kein Wert eingetragen ist, wird der gepflegte Provisionszahler (ehm. “Gesellschaft”) sowie das zugehörige Vermittlerkonto in die Felder “Risikoträger” und “VM-Konto R.-Träger” übertragen. In beiden Feldern ist dementsprechend die gleiche Gesellschaft mit dem gleichen Vermittlerkonto hinterlegt. Eine Übereinstimmung ist bei allen Verträgen ohne Intermediär gegeben und für diese durch die Migration korrekt gepflegt.

Sollte im bestehenden Feld “Risikoträger” ein Wert eingetragen sein, bleibt dieser bestehen und das Feld “VM-Konto R.-Träger” bleibt leer.

In Verträgen, in denen sich der Provisionszahler und der Risikoträger unterscheiden, ist eine abweichende Pflege durch den Anwender möglich. Die Anpassung der Verträge kann durch die Neuordnung der Vermittlerkonten automatisiert geschehen, lesen Sie dazu bitte den nächsten Abschnitt “Migration der Gesellschaftsdaten”.

Um Sie bei der Überprüfung der Migration zu unterstützen, haben wir eine Vorbelegung für eine freie Selektion für Sie vorbereitet. Diese wird mit dem neuen Release für Sie ausgerollt, und steht zur Verfügung, sobald Sie die Version 5.0 installiert haben.

Sie finden Sie im Menü “Bestand > Freie Selektionen” unter dem Namen “Update_5_Verträge_ohne_Risikoträger”. Die Selektion gibt alle Verträge aus, die den Status “EIGEN” haben und in denen entweder das Feld “Risikoträger” oder das Feld “VM-Konto R.-Träger” nicht gefüllt ist.

Zur Überprüfung der durch die Migration angepassten Verträge und zur Identifikation der Verträge bei denen Sie als Anwender tätig werden sollten, finden Sie anbei die Vorbelegung für eine freie Selektion. Selbstverständlich können Sie die Selektion je nach Ihren individuellen Anforderungen individuell erweitern.

Migration der Gesellschaftsdaten

Die korrekte Pflege von Intermediären und den zugehörigen Vermittlerkonten in der Gesellschaftsliste finden Sie im Artikel Wie verwalte ich die Gesellschaftsdaten von Intermediären in ams.5? beschrieben.

Sollten die Vermittlerkonten eines Intermediäres bei Ihnen derzeit beim Risikoträger gepflegt sein, nutzen Sie bitte die Funktion “Vermittlerkonto verschieben”, die Ihnen im Folgenden näher beschrieben wird, um die Gesellschaftsdaten anzupassen.

  1. Rufen Sie den Risikoträger über die Gesellschaftsliste auf und wechseln Sie auf den Reiter “Inkasso”.

  2. Wählen Sie im Menüband “Zusatz → Vermittlerkonto verschieben”.

  1. Wählen Sie im sich öffnenden Dialog den Provisionszahler, an den das Vermittlerkonto verschoben werden soll.

Wählen Sie nach Bedarf die Optionen, dass

  • der Wechsel des Provisionszahlers auch in den Verträgen erfolgen soll (Provisionszahler wird von Apfelsinia auf SuperPool geändert).

  • der Risikoträger im Vertrag auf den bisherigen Provisionszahler (in diesem Beispiel die Apfelsinia) gesetzt werden soll.

  • das Vermittlerkonto des Vertrags auf das Hauptvermittlerkonto des Provisionszahlers (in diesem Beispiel das des SuperPools) gesetzt werden soll.

 

  1. Bestätigen Sie das Verschieben mit OK.

Anmerkungen

  • Wenn Sie in Ihrem Formularwesen den Risikoträger oder das zugehörige Vermittlerkonto gesondert ausweisen möchten, können Sie die folgende Variable verwenden:

    • für Briefe verwenden Sie bitte [@+++0AG]

    • für Abrechnungen melden Sie sich bitte über unser Kundenportal an unseren Support.

  • Setzen Sie die Variable in Ihren Formularen an die gewünschte Stelle.

Noch Fragen? Ist etwas unklar geblieben?

Sollten Sie noch weitere Fragen zu diesem Thema haben, die in diesem Artikel nicht behandelt oder erklärt wurden, wenden Sie sich gerne über unser Kundenportal an unseren Support.