Reiter "Vermittler"

Über die Daten in der Registerkarte "Vermittler" kann die Zuständigkeit und Provisionierung von am Vertrag beteiligten Mitarbeitern und Vermittlern geschlüsselt werden. Die Bearbeitung der hier eingetragenen Daten ist an das Zugriffsrecht "Provisionen" gekoppelt; nur bei Neuanlage von Verträgen dürfen hier einmalig ohne das Zugriffsrecht Vermittler eingetragen werden, damit auch normale Vertragssachbearbeiter Verträge vollständig eingeben können.

Open

Die Vermittler werden bei der Neuanlage von Verträgen aus den Kundendaten übernommen. An dieser Stelle kann jedoch eine abweichende / ergänzende Vermittlernummer eingegeben werden. Das Zuordnen von Vermittlerdaten in Kunden und Verträgen hat weitreichende Auswirkungen in ams und sollte daher nur von autorisierten Personen durchgeführt werden. Bei Verträgen kommt hinzu, dass die vergebenen Provisionen nur einem ausgewählten Benutzerkreis zugänglich sein sollten. Wie in anderen Bereichen von ams hängt auch hier die Sichtbarkeit von Provisionen vom “Sonderzugriffsrecht  Provisionen” ab.

Da bei der Neuanlage von Kunden und Verträgen zumindest auf bestehende Daten kein Einfluss ausgeübt wird, sind hier weiter gehende Eingaben erlaubt. Auch wenn bisher keine Vermittler zugeordnet wurden, können einmalig Vermittlerzuordnungen vorgenommen werden, auch wenn das Sonderrecht nicht zur Verfügung steht.

Die Zugriffsmöglichkeiten lassen sich tabellarisch so darstellen:

Welche Daten für die eingetragenen Vermittler eingetragen werden können, hängt vom verwendeten Vermittlerprovisionsmodell ab:

Für jeden Vermittler können die folgenden Daten hinterlegt werden:

• AP %: Prozentsatz, den der Vermittler von der Abschlussprovision (Hauptversicherung) des Maklers erhält.

• APZV%: Prozentsatz, den der Vermittler von der Abschlussprovision für Zusatzversicherung des Maklers erhält (bezüglich "AP Betrag ZV")

• FP %: Prozentsatz, den der Vermittler den Folgeprovisionen des Maklers erhält.

• Storno %: Anteil, der von gebuchten AP-Anteilen für die Stornoreserve einbehalten wird.

• Stornohaftung: Wenn für den Vermittler Anteile der erhaltenen Abschlussprovision weitergegeben werden sollen, so kann hier festgelegt werden, wie lange und nach welchen Modalitäten der Vermittler für diese Provisionsanteile haftet. Das Feld "Stornohaftung" wird vorbelegt, wenn dies in den Vermittlerdaten unter "Provisionssätze" eingetragen wurde (entweder wird immer das gleiche Stornohaftungsmodell für den Vermittler verwendet, oder das bei Gesellschaft eingetragene Stornohaftungsmodell wird verwendet). Die Auswertung der verdienten bzw. noch haftenden AP-Anteile von Vermittlern erfolgt über den Menüpunkt Eigen->Stornohaftung.

• Honorar %: Anteil, der von zu diesem Vertrag gebuchten Honoraren (Honorarberatung) an den Vermittler weitergegeben werden soll.

Die Provisionssätze für AP HV, APZV und FP werden aus den beim Vermittler hinterlegten "grundsätzlichen" Sätzen vorbelegt. Diese Vorbelegungen können aber am einzelnen Vertrag geändert werden. Das ams stellt dabei sicher, dass nicht mehr als 100% der Provision an Vermittler verteilt werden.

Im Vertrag werden nur Abschlussvermittler hinterlegt; übergeordnete Vermittler verdienen ggf. über die Vermittlerhierarchie mit Differenzprovisionen mit.

Normalerweise wird nur ein Vermittler pro Vertrag hinterlegt, dieser erhält einen Anteil von 100%. Teilen sich mehrere Vermittler (mit ihren jeweiligen Hierarchien) den Vertrag, können diese mit ihrem jeweiligen Anteil hinterlegt werden (Provisionsteilung).

Die bei Buchung von Vermittlerprovisionen verwendeten Provisionssätze hängen vom Produkt des Vertrages ab und werden nicht, wie im Vertrag-Prozent-Modell, pro Vermittler am Vertrag eingegeben.